客户投资需求与风险承受能力调查问卷
尊敬的客户：
您好！为了帮您把这笔钱投得更明白、更安心，我们需要了解一下您的真实想法和用钱计划。请您根据实际情况勾选以下选项，您的信息我们会严格保密。
1. 您的年龄是？
2. 您这次打算拿来投资的钱，占了您家里总积蓄的多大比例？
A. 10%以下（就是拿点闲钱试试水）
B. 10%-30%（拿出一小部分来投资）
C. 30%-50%（占了家里积蓄的很大一块）
D. 50%以上（把大部分身家都投进去）
3. 这笔钱您打算投多久？
A. 1年以内（短期，随时可能要用）
B. 1到3年（中期，有个大概的计划）
C. 3到5年（中长期，不急用）
D. 5年以上（长期，比如留着养老、给孩子上学用）
4. 投资期间，您急需用钱的概率大吗？
A. 很大，随时可能得取出来应急
B. 一般，每年可能会用一点点
C. 很小，3到5年内基本用不上
D. 完全用不上，就是放着慢慢生钱
5. 假设您投了10万块，突然家里有急事需要拿3万出来。您希望这笔钱多久能到账？
A. 必须当天或第二天就能取出来（像活期存款一样）
B. 等个三五天也行（像普通基金赎回）
C. 等一个月也能接受（像定期理财）
D. 绝对不能提前取，这笔钱就是死期
6. 除了拿来投资的这笔钱，您家里还留着平时应急的备用金吗？（大概够家里花3到6个月的）
A. 留了，而且很充足，完全不影响生活
B. 留了一点，但不太够
C. 没留，这笔投资的钱就是我的应急钱
7. 您这次投资，最想达到什么目的？
A. 只要钱不贬值，能跑赢物价上涨就行
B. 希望能有一笔稳定的利息或分红，补贴家用
C. 想让钱快速变多，实现财富大跨越
D. 为以后养老或者孩子上学攒一笔钱
E. 其他：
8. 您希望这笔投资每年能给您带来多少回报？
A. 3%-5%（跟银行理财差不多，只要不亏就行）
B. 5%-10%（比存款强，稳当点赚）
C. 10%-20%（想多赚点，能承受一点波动）
D. 20%以上（想赚大钱，不怕高风险）
9. 如果有人给您推荐一个项目：说每年能赚15%，但钱要锁死3年不能动。您会怎么选？
A. 坚决不干，时间太长，赚得也不够多
B. 只投一小部分钱去试试
C. 愿意拿出一半的钱来参与
D. 觉得机会难得，愿意把大部分钱投进去
10. 这笔投资如果亏了，您最多能接受亏掉多少本金？
A. 一分钱都不能亏（必须保本）
B. 5%以内（稍微跌一点还能接受）
C. 5%-15%（能承受一定的涨跌起伏）
D. 15%-30%（为了多赚钱，能扛住较大亏损）
E. 30%以上（想赚大钱，就得敢冒险）
11. 有个机会：有一半的概率能赚一倍，也有一半的概率会亏掉一半的本金。您会参与吗？
A. 绝对不参与，风险太大了
B. 拿10%的钱出来玩玩
C. 拿30%的钱出来参与
D. 拿一半以上的钱去搏一把
12. 如果您买的理财或基金，一个月就跌了20%，您会怎么办？
A. 吓坏了，赶紧全部卖掉，怕亏得更多
B. 卖掉一部分，降低点风险
C. 放着不动，相信它早晚能涨回来
D. 趁机再买点，趁便宜多囤点货
13. 反过来，如果一个月就大涨了30%，您又会怎么办？
A. 赶紧卖掉，钱落袋为安，怕又跌回去
B. 卖掉一部分，先把部分利润拿到手
C. 继续拿着，觉得还能接着涨
D. 赶紧再加钱买，乘胜追击
14. 下面哪句话最符合您这次投资的想法？
A. 本金安全最重要，少赚点没关系
B. 希望能比存银行赚得多，但风险也得控制好
C. 为了以后能多赚点，我愿意承受过程中上上下下的波动
D. 我就想赚高收益，哪怕亏光本金我也认了
15. 您以前都买过哪些理财产品？
A. 银行存款、国债、余额宝这类
B. 债券基金、银行理财
C. 股票、股票型基金
D. 期货、外汇这种带杠杆的高风险产品
E. 私募、信托、艺术品等高端投资
16. 您对投资理财懂多少？
A. 完全不懂，全靠理财经理推荐
B. 懂一点点，知道基金和股票是啥
C. 比较懂，自己会分析，买过不少种类
D. 非常专业，自己有成熟的投资方法，会自己挑时机
17. 您这次投资有什么特殊要求或限制吗？
A. 没什么特殊要求
B. 不能投烟酒、赌博这类我不认可的行业
C. 我的职业规定有些产品不能买
D. 家里人（比如配偶）不同意我买风险太高的
18. 如果您特别看好一家新能源公司，但这行最近忽上忽下很不稳定。您更愿意怎么投？
A. 直接买这家公司的股票，赌一把大的
B. 买专门投新能源的基金，多买几家分摊风险
C. 买包含新能源的大盘基金，更稳当一点
D. 先不碰，等它稳当了再说
问卷到此结束，非常感谢您的配合！
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