反洗钱尽职调查知识考试

本次考试旨在考察代理金融网点工作人员对反洗钱尽职调查相关要求、新反洗钱法处罚金额相关知识的掌握情况，请认真作答。
1. 基本信息
姓名：
一、单选题（每题5分，共25分）
2. 金融机构对客户进行身份尽职调查时，对于高风险客户，更新客户身份信息的频率最低要求是？
3. 根据新修订的《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份尽职调查义务，情节严重的，对金融机构处罚金额范围是？
4. 代理金融网点在为客户办理现金汇款业务时，交易金额达到多少人民币以上时，需要开展客户尽职调查，核对并登记客户有效身份证件信息？
5. 金融机构在对客户进行尽职调查过程中，对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少应当保存几年？
6. 根据反洗钱要求，下列哪种情形下，代理金融网点不需要重新对客户开展尽职调查？
二、多选题（每题5分，共25分）
7. 金融机构开展客户尽职调查时，应当履行下列哪些核心操作？
8. 根据新《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户尽职调查义务，会对哪些相关责任人处以罚款？
9. 代理金融网点对哪些情形的客户，应当采取强化尽职调查措施？
10. 金融机构在客户尽职调查过程中，发现客户身份存疑，应当采取下列哪些措施？
11. 根据新《反洗钱法》，金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些情形的，会被处以一百万元以上一千万元以下的罚款？
三、判断题（每题5分，共25分）
12. 代理金融网点为单位客户办理开户业务时，不仅需要核对单位法定代表人的身份，还需要核对实际控制人和授权办理业务人员的身份。
13. 根据新修订的《反洗钱法》，个人未按规定配合金融机构履行反洗钱尽职调查义务的，最高可被处以五十万元罚款。
14. 金融机构可以对匿名或者假名开立账户的客户直接拒绝提供金融服务，不需要开展尽职调查。
15. 代理金融网点对客户尽职调查时，低风险客户可以简化尽职调查程序，不需要再识别客户身份。
16. 根据新《反洗钱法》，金融机构因涉嫌洗钱犯罪被立案调查，且情节特别严重的，最高可被处以五千万元罚款。
17. 请结合代理金融网点日常业务，简述开展客户尽职调查的基本流程，以及遇到身份存疑客户的处理要点。
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