2026年9月客户回访及反洗钱监管形势培训考试题目
1.（单选题） 《受益所有人识别管理办法》要求，2026年末证券行业机构客户受益所有人穿透覆盖率需达到（）
A. 90%
B. 95%
C. 100%
D. 85%
2. （单选题） 公司 2026 年 7 月更新回访制度，重点回访老年客户界定标准调整为（）
A. 70 周岁及以上
B. 65 周岁及以上
C. 60 周岁及以上
D. 75 周岁及以上
3. （单选题） 营业部反洗钱第一责任人是（）
A. 合规专员
B. 营业部负责人
C. 财富管理中心
D. 综合柜员
4. （单选题） 私募基金客户回访要求回访比例及时限为（）
A. 10%，年度内完成
B. 100%，开户后 30 日内
C. 100%，投资冷静期满后
D. 5%，自然年末前完成
5.（多选题） 券商反洗钱处罚三大共性违规事由包含（）
A. 客户身份识别不到位
B. 可疑交易监测流于形式
C. 受益所有人识别不彻底
D. 客户回访录音丢失
6. （多选题）2026 年落地的反洗钱 “一法三号令” 包含以下哪些法规（）
A. 2024 修订《反洗钱法》（2025.1.1 施行）
B. 央行 2025 年 11 号令《客户尽职调查管理办法》
C. 央行 2025 年 12 号令《受益所有人识别管理办法》
D. 八部门 2026 年 1 号《特别预防措施管理办法》
7. （多选题）以下人员严禁从事客户回访工作，存在利益冲突回避要求的有（）
A. 财富顾问
B. 证券经纪人
C. 投资顾问
D. 独立回访专员
（判断题）首创证券 2026 年被罚案例体现 “双罚制”，仅处罚机构，员工不承担个人责任。（）
A、正确
B、错误
（判断题）私募基金客户回访要求投资冷静期满后 100% 人工电话回访。（）
A、正确
B、错误
（判断题）客户身份识别仅需在开户时完成一次，客户存续期间无需更新信息。（）
A、正确
B、错误
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