2026年反洗钱专项培训考试

本次考试范围为本次反洗钱专项培训核心内容，包含10道多选题（每题8分）和10道判断题（每题2分），总分100分。请独立完成作答。

1. 基本信息

姓名
工号
某某分行/总行
所在机构/部门

2. 客户尽职调查的工作原则包括

"基于风险"原则"全生命周期"原则"勤勉尽责"原则"统筹融合"原则

3. 准入环节的客户尽职调查包含哪些内容

识别并核实客户身份，识别、核实客户的受益所有人了解建立业务关系或进行交易的目的和性质核实代理与授权关系开展相关名单筛查建立客户风险画像、形成客户交易预期

4. 在准入尽职调查过程中，以下哪些情形需开展强化尽职调查

客户（含受益所有人）为外国政要或特定关系人客户（含受益所有人）或交易涉及金融行动特别工作组（FATF）发布的洗钱/恐怖融资高风险国家/地区（FATF黑名单国家或地区）客户为国家有关机关调查、发布的涉嫌洗钱、恐怖融资及相关犯罪人员客户（含受益所有人）涉及金融机构基于自身洗钱风险管理需要创建的关注人员名单

5. 准入环节的禁止情形有哪些

不得为身份不明的客户提供服务、与其进行交易不得为客户开立匿名账户或者假名账户不得为冒用他人身份的客户开立账户或办理业务未成年人开立账户

6. 金融机构可直接将风险等级确定为较高风险等级（含高风险）的客户类型包括

客户被列入反洗钱特别预防措施名单客户或其受益所有人为外国政要或者其特定关系人党政机关、政府间国际组织客户拒绝配合依法开展客户尽职调查工作

7. 任何单位和个人应当依法对下列哪些名单所列对象采取反洗钱特别预防措施

国家反恐怖工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单电信诈骗人员名单

8. 任何单位和个人不得擅自解除反洗钱特别预防措施。符合下列哪些情形之一的，应当立即解除反洗钱特别预防措施

名单发生调整，相关组织或者人员不再属于名单范围的经核实采取反洗钱特别预防措施有误的经相关部门通过法定程序认定需要解除反洗钱特别预防措施的客户对采取措施存在异议

9. 金融机构应当识别、留存的客户受益所有人信息包括哪些

姓名、性别、国籍、出生日期身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限受益所有人持有股权、股份的比例受益所有人持有合伙权益的比例受益所有人拥有收益权的比例

10. 金融机构查询核对后，存在哪些情形的，属于重大差异

受益所有人不匹配，例如发现受益所有人信息查询管理系统保存的受益所有人多出、遗漏或者存在其他不一致且影响识别受益所有人的受益所有人身份的关键信息要素不一致，如对于同一受益所有人，发现受益所有人信息查询管理系统保存的人员姓名、性别、国籍、出生日期以及身份证件或者身份证明文件种类、同一身份证件或者身份证明文件的号码存在不一致受益所有人的权利状况信息存在重大不一致，例如对于同一受益所有人，发现受益所有人信息查询管理系统保存的股权（合伙权益）比例、收益权比例或者表决权比例，实际控制的方式和内容，担任的职务等存在不一致且影响受益所有权关系类型的最终认定，或者受益所有权形成、终止时间出现年月差异的影响识别受益所有人的其他实质性差异。

11. 业务管理部门应当承担的客户尽职调查相关职责包含哪些

将反洗钱客户尽职调查要求嵌入工作流程、操作规则及相应信息系统当中，明确客户尽职调查的具体标准和流程，组织客户尽职调查工作建立健全客户洗钱风险画像、客户分群、交易预期管理机制，建立并不断优化异常交易和行为的持续监测机制及相应的监测指标（模型）组织开展客户洗钱风险评级工作，建立并持续优化客户洗钱风险评级指标，健全定期审核工作机制健全对洗钱风险较高客户的风险管理机制

12. 客户尽职调查的核心目标是金融机构通过系统性、动态化的识别、评估和管理机制，采取适当的措施“了解你的客户”，确保与客户发生的各类服务和交易符合对客户身份背景、业务需求、风险状况（必要时包括资金来源）等方面的认识

对错

13. 一次性金融服务包括为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等服务

对错

14. 客户持续尽职调查的措施包括核实客户身份基本信息及受益所有人信息、回顾一定时期内的交易情况以及回溯是否在一段时间内涉及外部风险事件等情况

对错

15. 对于初评洗钱风险较高的新客户，原则上应在为客户提供金融服务前完成强化的尽职调查及客户洗钱风险等级复评。在对客户及其业务和交易采取必要控制措施、洗钱风险可控的前提下，金融机构可在不晚于建立业务关系后10个工作日内完成强化尽职调查和洗钱风险等级复评

对错

16. 客户与本行建立业务关系的形式包含开立账户及签订协议等方式

对错

17. 对于社会团体、基金会、社会服务机构等社会组织，无较高风险情形的，其受益所有人识别可以根据风险状况采取简化的识别措施

对错

18. 金融机构与客户建立业务关系、为客户提供一次性金融服务，或者业务关系存续期间客户身份基本信息发生变化的，应当根据名单对客户进行核查

对错

19. 金融机构应当根据名单对客户的交易对象进行核查

对错

20. 在采取限制转移措施时，前款规定的组织或者人员与他人共同拥有或者控制的资金、资产，如无法分割或者确定份额的，金融机构应当一并采取措施

对错

21. 最终享有法人、非法人组织10%以上收益权、表决权，确认为法人、非法人组织的受益所有人

对错

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