2026年第三季度反洗钱考试

基本信息：
姓名：
1.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的（）。【单选题】
2.以下哪种情况，分支机构不需要重新评估客户整体状况及交易情况。（）【单选题】
3.公司各单位（）对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】
4.公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户尽职调查义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）【单选题】
5.各单位应当在（）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】
6.公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】
7.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行（）、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。【单选题】
8.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。【单选题】
9.反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】
10.金融机构在开展客户尽职调查时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）报告。【单选题】
11.接受移送的机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结账户资金，认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知（）解除冻结。【单选题】
12.金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）。【单选题】
13.金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑行为不包括以下哪种（）。【单选题】
14.原则上公司不与来自 I 类国家（地区）的客户或者其受益所有人来自 I 类国家的客户建立任何形式的业务关系或提供任何形式的金融服务。I 类国家（地区）包括： （）、缅甸、古巴、叙利亚、伊朗。【单选题】
15.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。（）【判断题】
16.在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新。（）【判断题】
17.在开展监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于 3 人，并出示合法证件。（）【判断题】
18.《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。（）【判断题】
19.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。（）【判断题】
20.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。（）【判断题】
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