2026年三季度反洗钱考试

本次考试分为单项选择题和多项选择题，满分60分，请认真作答。

1. 请填写您的基本信息

一、单项选择题（每题2分，共20分，每题只有一个正确答案）

2. 新《反洗钱法》明确，金融机构客户身份识别工作统一规范为（）制度。

客户身份核实客户尽职调查客户信息登记客户风险筛查

3. 新反洗钱法规要求，客户身份资料及交易记录，业务关系终止后至少保存（）。

5年8年10年永久保存

4. 针对高洗钱风险客户，保险机构必须开展的专项尽职调查是（）。

简化尽职调查强化尽职调查常规信息登记随机抽查核验

5. 新《反洗钱法》核心监管原则是（）。

合规为本风险为本形式审查全员免责

6. 对于客户拒绝配合尽职调查、拒不提供真实身份信息的，保险机构不得采取的措施是（）。

拒绝承保限制业务办理强制承保上报可疑交易

7. 以下哪种渠道合作行为，属于新法明确禁止的违规行为（）。

渠道当面核验客户证件原件渠道代客户填写身份信息、代签名渠道及时上报可疑线索渠道完整移交客户资料

8. 高风险客户的风险等级重评频次，监管最低要求为（）。

每季度一次每半年一次每年一次两年一次

9. 简化尽职调查（SDD）仅适用于（）客户。

高风险中风险低风险所有客户

10. 保险中介渠道在反洗钱工作中的定位是（）。

法定反洗钱义务主体前端执行配合主体独立承担监管处罚主体可免责的第三方主体

11. 新法规定，金融机构未落实尽职调查管控，实行（）追责机制。

仅机构追责仅个人追责双罚制（机构责任人）免于追责

二、多项选择题（每题5分，共40分，多选、少选、错选均不得分）

12. 2024新《反洗钱法》下，保险机构对合作业务渠道的准入管控要求包括（）。

评估渠道反洗钱履职能力与洗钱风险核查渠道负面处罚、涉赌涉洗记录合作协议嵌入反洗钱专项条款高风险渠道不得委托开展客户尽职调查

13. 保险业务中，法定必须触发客户尽职调查（CDD）的场景有（）。

建立保险业务关系（投保承保）达到规定金额的一次性保险业务怀疑客户存在洗钱、恐怖融资风险客户身份资料存疑、信息变更

14. 新法要求的强化尽职调查（EDD）措施包括（）。

深入核实客户资金来源、交易真实背景实地走访核实客户经营、收入情况提高交易监测与回访频次高级管理层审批，必要时终止业务关系

15. 保险业务渠道前端尽职调查的禁止性行为包括（）。

仅收集客户证件照片，未核验原件/人脸核验代客户签名、代填客户身份信息隐瞒客户异常交易、可疑线索长期留存客户证件原件、不及时移交资料

16. 属于保险业高洗钱风险客户的有（）。

政要及其近亲属、关联人员境外客户、高风险国家地区客户短期频繁投保退保、不计盈亏客户身份信息存疑、无法核实真实信息客户

17. 新《反洗钱法》规定的保险机构核心尽职调查义务包括（）。

建立全渠道反洗钱尽职调查内控制度复核渠道提交的所有客户资料开展客户风险分级与动态重评落实可疑交易识别、上报工作

18. 人身保险业务尽职调查，需完整识别核实的主体有（）。

投保人被保险人受益人无关第三方人员

19. 客户拒不配合反洗钱尽职调查的，保险机构可采取的合规措施有（）。

拒绝建立业务关系、拒绝承保限制客户保全、理赔、退保等业务终止已存续的保险业务关系报送可疑交易报告

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