保全反洗钱业务知识考试

欢迎参加本次反洗钱与保全业务知识考试，请认真阅读题目并作答。考试题目均来自指定资料，请注意答案的准确性。
1. 基本信息：
姓名：
2. 反洗钱标准2：对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同
3. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求：对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，（）；对于财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同，（），达到反洗钱标准
4. 以下那种场景需经分公司运营分管总审批？
5. 按照洗钱管理规定，对于出国/出境、服刑场景，退减保类业务付费金额1万元及以上，支付至非投保人账户需经（ ）审批？
6. 反洗钱身份识别九要素包括（）
7. 根据2025年反洗钱第11号令和我司保全规则，需要公司高级管理层（分公司运营分管总）审批的业务有（ ）
8. 为应对反洗钱新规，系统进行了系列调整，下列描述正确的有：（）
9. 以下关于2025年11号令中针对退减保类、贷款类业务的尽调标准和要求的说法正确的是（ ）
10. 按照《新华人寿保险股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（新保发〔2025〕15号）、《新华人寿保险股份有限公司客户身份识别工作指引（2024年版）》（新保发〔2024〕389号）的有关规定，如果赔案仅存在客户提交的反洗钱资料不齐全情形，公司无法按照规定完成客户尽职调查措施，不能单纯以此为由进行拒付，正确的做法是，不存在责免等拒付场景下正常赔付，案件赔付后，按照公司人工录入形式上报可疑交易。
11. 对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同，金额为人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，保险公司在赔偿或者给付保险金时，应当核实被保险人、受益人身份，并留存受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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