鹤壁中支2026年二季度反洗钱培训考试题

请认真作答以下题目，考试成绩将作为反洗钱培训考核的重要依据。
1. 基本信息：
部门：
姓名：
一、单选题（共10题，每题5分，共50分）
2. 根据反洗钱规章，人寿保险现金趸交保费单笔≥（   ），必须开展完整客户身份识别。
3. 金融机构发现可疑交易后，应在（   ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
4. 分支机构（中支）反洗钱工作第一责任人是（    ）。
5. 客户身份证件到期，公司应督促客户在（    ）内更新证件，逾期可暂停保全、理赔等业务。
6. 保单退保、保单质押贷款、变更投保人属于（     ）业务，需要重新识别客户身份。
7. 从业人员协助客户拆分多份保单、拆分保费规避大额尽调，该行为属于（   ）。
8. 客户风险等级至少（    ）开展一次复评，高风险客户缩短复评周期。
9. 单笔理赔付款金额≥（    ），需对受益人开展客户身份识别。
10. 客户拒绝配合提供职业、资金来源、住址等信息，经办人员应当（    ）。
11. 客户身份资料与交易记录自业务结束之日起至少保存（   ）。
二、判断题（共10题，每题5分，共50分，对的打“√”，错的打“×”）
12. 小额线上意外险保费不足 5000 元，可不用留存任何客户身份信息。（   ）
13. 业务员严禁引导客户拆分保费、拆分保单规避大额身份识别要求。
14. 交易金额未达到大额标准，即便交易行为异常，无需上报可疑交易。
15. 监管部门可对违规机构、相关责任人处以行政处罚、罚款、追责处理。
16. 多人共用一个第三方账户代缴多名陌生客户大额保费，属于可疑交易线索。
17. 投保后短期内全额退保、大额亏损频繁投保退保，无需关注可疑风险。
18. 异地无工作无居住证明客户大额投保，应划为高风险客户加强管控。
19. 只要客户投保刷卡缴费，一律不用核实资金来源合理性。
20. 变更受益人业务无论金额大小，都要按规则核验相关人员身份。
21. 发现客户可疑行为刻意隐瞒不上报，属于反洗钱履职不到位违规。
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