2026年二季度反洗钱考试（男生版）

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1.《中华人民共和国反洗钱法》（2024 年修订）自（ ）起施行。【单选题】
2.洗钱活动可以通过哪种途径和方式?1.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化 2.通过购买彩票进行洗钱 3.通过购买房产进行洗钱 4.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。（ ）【单选题】
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024 年修订）规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。 （ ） 【单选题】
4.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（ ）【单选题】
5.《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，当接到（ ）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。【单选题】
6.客户尽职调查制度中（ ）指对法人或者非法人组织最终掌握控制权或者获取收益的自然人。【单选题】
7.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（ ）身份识别工作。【单选题】
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，不包括：（ ）【单选题】
9.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法规依据之一。【单选题】
10.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。【单选题】
11.客户资金或者交易情况出现异常时，各单位应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。【单选题】
12.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。【单选题】
13.如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有（ ）【单选题】
14.下列属于高风险客户的有（ ）【单选题】 1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单 2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 3.非盈利性事业单位 4.自然人客户
15.对于未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（ ）【单选题】
16.人民银行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：（ ）【单选题】
17.客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当。（ ）【单选题】
18.根据《中信证券股份有限公司反洗钱绩效考核及奖惩工作指引》规定，反洗钱绩效考核是公司合规考核的考核指标之一，隶属于公司绩效考核体系。反洗钱的绩效考核项权重不得低于其他合规风控考核指标权重。当出现重大洗钱案件、造成重大经济损失及重大声誉影响时，由合规部、人力资源部结合实际情况评估，相关考核比例可超过整体合规考核权重。（）【判断题】
19.金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当识别并核实受益人的身份。【判断题】
20.金融机构采取洗钱风险管理措施，应当在其业务权限范围内按照有关管理规定的要求和程序进行，平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施。（）【判断题】
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