信州支行2026年上半年反洗钱专项培训考试试卷

考试时长：30分钟 满分：100分
基本信息：
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部门：
工号:
一、单项选择题（共20题，每题2.5分，共50分）
1. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构开展持续尽职调查的说法正确的是（）
2. 多层嵌套、股权复杂企业，层层穿透识别受益所有人，最终穿透至（）
3. 针对空壳公司、无实际经营企业，金融机构应采取的尽职调查措施是（）
4. 客户身份信息过期、证件失效、地址变更未更新，金融机构应当（）
5. 非居民金融账户是指（）
6. 下列哪种客户必须开展强化尽职调查（）
7. 以下说法正确的是（）
8. 个人客户办理一次性大额非面对面业务，要求必须完成（）
9. 受益所有人识别中，法定代表人不等于受益所有人，原因是（）
10. 客户尽职调查的核心目的是（）
11. 按照客户尽职调查规定，金融机构对客户开展风险等级复核的最长间隔周期，高风险客户不得超过（）
12. 对于同时存在多层股权代持、协议控股情形，识别受益所有人优先采信的判定依据是（）
13. 金融机构依法合并重组后，存量客户尽职调查资料规范处理方式为（）
14. 下列哪种业务场景，法规明确要求必须强制开展事前强化尽职调查（）
15. 反恐怖融资管控中，发现客户与境外涉恐关联账户存在资金往来，金融机构首要处置动作是（）
16. 合伙企业判定实际控制人的核心依据是（）
17. 未按规定穿透核查多层架构受益所有人，内部责任追溯层级应当至（）
18. 针对仅拥有收益分红权，但无法参与经营决策的持股自然人，该人员认定结果为（）
19. 新规界定的洗钱风险管控缓释措施，不能用于抵消哪类固有风险（）
20. 下列主体中，不属于反洗钱义务机构范畴的是（）
二、多项选择题（共10题，每题3分，共30分）
1. 在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：
（）
2. 企业受益所有人三重识别标准（新规硬性穿透）包含（）
3. 出现以下哪些情形，必须立即启动强化尽职调查（）
4. 中国税收居民个人满足以下哪些条件是（）
5. 持续尽职调查需要重点更新核查的客户信息包括（）
6. 针对代持股权、隐名股东情形，金融机构正确做法有（）
7. 以下哪些属于低风险客户（）
8. 非自然人客户尽职调查，必须穿透排查的对象包括（）
9.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中禁止行为包括（）
10. 政治公众人物尽职调查特殊要求包含（）
三、判断题（共10题，每题2分，共20分）
1. 客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年。
2. 法定代表人可以是企业的受益所有人和实际控制人。
3. 客户信息发生变更、交易异常时，金融机构必须开展持续尽职调查。
4. 常见国家、地区纳税人识别号编码中澳大利亚识别号一般为7位数。
5. 根据2025年12月19日正式发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，个体工商户暂无需识别受益所有人。
6. 风险状况并不一定是尽调措施的考量因素。
7. 客户尽职调查仅需开户时做一次，存续期间无需复查更新。
8. 机关法人及代表其行使职权的派出机构、临时性机构，包括党政机关、人大机关、政协机关、行政机关、监察机关、司法机关等，可以免识其别受益所有人。
9. 我行核心系统初始化受益所有人识别模板为强化识别。
10. 金融机构应当勤勉尽责，遵循”了解你的客户”的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险情况，采取简化的尽职调查措施。
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