福建分公司2026年第二季度反洗钱培训考试
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一、单选题（每题10分，共60分）
1. 《反洗钱特别预防措施管理办法》自（）起施行。
A. 2025年11月17日
B. 2026年2月16日
C. 2024年1月10日
D. 2026年1月1日
2. 以下哪一项不属于《反洗钱特别预防措施管理办法》明确的限制对象名单？（）
A. 恐怖活动组织和人员名单
B. 执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单
C. 具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单
D. 涉电信诈骗的组织和人员名单
3. 下列关于《反洗钱特别预防措施管理办法》中“穿透适用与动态核查”的说法，错误的是（）
A. 义务主体不仅需匹配客户或交易对象名义上是否在官方名单之列，还需穿透识别其实际控制人、受益所有人
B. 义务主体仅需在与客户建立业务关系时开展一次性核查，后续无需持续核查
C. 义务主体在官方名单发布或调整时，需对客户开展动态核查
D. 针对某一对象采取反洗钱特别预防措施后，除法定解除事由外，措施应持续不间断有效履行
4. 《反洗钱特别预防措施管理办法》确立的特别预防措施执行原则是（）
A. 事前预告原则
B. 禁止预告原则
C. 事后公示原则
D. 协商执行原则
5. 有权认定“具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单”的主体是（）
A. 国家反恐工作领导小组
B. 中华人民共和国外交部
C. 中国人民银行，或其会同国家有关机关认定
D. 公安部
6. 《反洗钱特别预防措施管理办法》中，善意第三人保护制度的相关规定，下列说法正确的是（）
A. 明确规定了善意第三人的具体救济措施与程序
B. 善意第三人可直接向人民银行申请解除限制
C. 仅为宣誓性条款，原则性明确善意第三人可获得救济，但未规定具体救济措施
D. 明确了资金被限制期间产生的利息、经济损失可获得补偿
二、多选题（每题10分，共40分。）
7. 《反洗钱特别预防措施管理办法》的适用主体包括（）
A. 中国公民
B. 依法设立的法人、非法人组织及其境内外分支机构
C. 在中华人民共和国境内的其他主体
D. 仅金融机构
8. 关于《反洗钱特别预防措施管理办法》中名单适用的要点，下列说法正确的有（）
A. 名单的规范效力不限于名单所列对象本身，还包括其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或间接控制的组织
B. 当财产处于限制对象与非限制对象的共同拥有或控制之下且无法分割时，金融机构应当一并采取措施
C. 中国人民银行制定的名单标志着我国反洗钱监管从被动响应转向自主、主动的“精准打击”能力
D. 名单适用不要求义务主体开展穿透式核查
9. 金融机构在落实《反洗钱特别预防措施管理办法》时，合规应对措施包括（）
A. 健全名单监测系统，优化名单匹配的精准度
B. 完善触发响应的标准操作流程，明确“立即限制、解除限制”的操作节点
C. 重视客户穿透调查，识别客户是否通过关联方、代持协议等方式规避监管
D. 建立高效的异议处理机制，为善意第三人设立申诉与甄别的绿色通道
10. 《反洗钱特别预防措施管理办法》的出台意义包括（）
A. 标志着我国反洗钱特别预防措施制度体系从单一的“涉恐资产冻结”向综合性“定向金融制裁”的重大转型
B. 推动我国反洗钱监管从主要依赖外部名单的被动响应，转向建立自主、主动的“精准打击”能力
C. 完全照搬国际FATF标准，未结合我国实际情况进行制度设计
D. 以国内法形式承担履行联合国安理会定向金融制裁义务，完善了我国反洗钱与制裁合规体系
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