南昌贤士一路营业部2026年2季度反洗钱考试

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3. 侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。【单选题】

A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式

4. 金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构（）。【单选题】

A.责令限期改正B、对直接责任人员给予纪律处分C、处 20 万元-50 万元罚款D、处 1 万元-5 万元罚款

5. 反洗钱工作小组应根据工作需要定期或不定期召开工作会议，对反洗钱工作进行部署、协调、研究。工作会议每年至少应召开（）次。【单选题】

A、1B、2C、3D、4

6. 信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】

A、监督人B、控制人C、受托人D、托管人

7. 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。【单选题】

A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易

8. 下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是（）【单选题】

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

9. 金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，不包括以下哪项?（）【单选题】

A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。D、申请人及其高级管理人员最近 5 年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

10. 按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年。

A、是B、否

11. 对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，只能冻结其本人的资产。【单选题】

A、是B、否

12. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。【单选题】

A、是B、否

13. 我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。【单选题】

A、是B、否

14. 以下活动可能存在洗钱行为。（）【单选题】

A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是

15. 金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（）原则。【单选题】

A、全面性原则B. 风险相当原则C. 同一性原则D. 自主管理原则

16. 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施?（）【单选题】

A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话

17. 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：（）【单选题】

A、现场调查B、书面调查C、综合调查D、直接向被调查对象调查

18. 客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当。（）【单选题】

A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告D、立即向中国银监会当地分支机构报告

19. 反洗钱调查在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有（）【单选题】

A、签名或盖章B、口头C、他人代签

20. 目前大额交易和可疑交易报告实行（）报送。【单选题】

A、逐级B、总对总C、逐级汇总，主报告行D、双轨制

21. 金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料的，依法承担相应( )。【单选题】

A、经济损失B、法律责任C、名誉损失D、经济责任

22. 金融机构应当通过内部审计或者（）等方式，监督反洗钱内部控制制度的有效实施。【单选题】

A、外部审计B、社会审计C、内部评估D、以上都是

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