2026年理赔中心反洗钱履职能力提升培训考试题

1. 基本信息：
姓名：
工号:
分部：
2. 新规下，财产保险公司承保、批改、理赔环节的尽职调查识别标准依次为（）
3. 理赔时客户要求将保险金支付给受益人以外的第三人，保险公司首要操作是（）
4. 理赔业务中，客户由代理人代为办理时，保险公司除核实代理人身份外，还需（）
5. 客户先前提交的身份证件已过有效期，且未在合理期限内更新也无合理理由，保险公司可采取的措施是（）
6. 理赔中涉及正在被反洗钱调查的可疑交易，客户身份资料及交易记录的保存要求为（）
7. 理赔中遇到法人客户作为受益人时，判定受益所有人的核心标准不包括（）
8. 理赔时涉及外国公司分支机构作为受益方，除识别所属外国公司受益所有人外，还需将（）认定为受益所有人
9. 理赔中遇到个体工商户作为理赔相关主体时，关于受益所有人识别的要求是（）
10. 理赔中对农村集体经济组织法人作为受益方时，受益所有人识别采取的措施是（）
11. 理赔时发现客户所有权结构涉及境外持股且无法核实登记信息，应采取的措施是（）
12. 金融机构开展受益所有人识别的核心原则不包括（）
13. 理赔中留存受益所有人的核心信息不包括（）
14. 非投资型财产险、健康险、意外险理赔时，需开展客户尽职调查的最低金额标准是（）
15. 法人/非法人组织作为保险受益人，理赔时需额外识别（）
16. 保险理赔金原则上应支付至（）
17. 对高风险理赔客户，应采取的尽职调查措施是（）
18. 理赔中发现客户交易涉嫌洗钱，应提交（）
19. 客户拒绝配合理赔尽职调查，保险机构应（）
20. 理赔时发现客户使用伪造身份证件，应（）
21. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2025〕第11号）于何时正式施行？
22. 根据新规，受益所有人识别信息包括（）要素？
23. 系统中同一报案号下的累计赔款达到（），需对所有领款人进行反洗钱信息维护？
24. 保险理赔中，“了解你的客户”原则的核心是（）
25. 理赔时将保险金支付给第三人的，保险公司需完成的操作包括（）
26. 新规中，客户身份资料及交易记录的保存要求包括（）
27. 理赔业务中，客户由代理人代为办理时，保险公司需登记的代理人信息包括（）
28. 理赔中确认被保险人与受益人、受益人与实际收款人的关系，可采取的验证方式包括（）
29. 非面对面办理理赔业务时，保险公司建立身份认证机制的核心目标是（）
30. 客户身份证件过期后，保险公司履行告知程序后可采取的洗钱风险管理措施包括（）
31. 新规与2007年旧规相比，理赔环节客户尽职调查的主要变化包括（）
32. 理赔中发现可疑交易且正在接受反洗钱调查的，保险公司的操作要求包括（）
33. 财险公司客户尽职调查时，涉及投保人、被保险人为个人和法人客户的五要素包括（）
34. 理赔中留存的受益所有人身份信息包括（）
35. 理赔中未按规定开展受益所有人识别工作，可能面临的监管处罚包括（）
36. 客户尽职调查的工作原则有哪些？
37. 新《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行。
38. 统一社会信用代码证不能包含字母I、O、Z、S、V。
39. 理赔时将保险金支付给保单指定收款人以外的第三人，仅需核实第三人身份，无需确认其与受益人的关系。（）
40. 非投资型保险理赔金额＜5万元时，无需开展任何客户尽职调查。（）
41. 投资型保险理赔无论金额大小，均需核实被保险人、受益人身份。（）
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