内蒙古分公司2026年第一次全员反洗钱基础知识考试

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1.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。【单选题】
2.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的，金融机构可以基于保密考虑不予提供。【单选题】
3.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。【单选题】
4.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当对客户进行尽职调查。【单选 题】
5.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。【单选题】
6.试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。【单选题】
7.涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构和特定非金融机构。【单选题】
8.风险为本方法( RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。【单选题】
9.金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。【单选题】
10.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当一并提交大额交易报告。【单选题】
11.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的，依法给予行政处分。【单选题】
12.根据《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》，对于新建立业务关系的客户，分支机构应在建立业务关系后的 10 天内划分其风险等级。【单选题】
13.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。【单选题】
14.客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。【单选题】
15.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。【单选题】
16.对于特定的反洗钱违法行为，金融机构负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员也应当被追究法律责任。【单选题】
17.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。（ ）【单选题】
18.如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有( )【单选题】
19.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ）【单选题】
20.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在以下哪种情形中，金融机构应当开展尽职调查?（ ）【单选题】
21.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：（ ）【单选题】
22.实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：（ ）【单选题】
23.《中华人民共和国反洗钱法》规定的举报接受机关是：（ ）【单选题】
24.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（ ）【单选题】
25.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（ ）。【单选题】
26.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。【单选题】
27.中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（ ）【单选题】 1.行政处罚权 2.建议处分权 3.责令停业整顿 4.吊销经营许可证
28.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ）【单选题】 1.未按照规定开展客户尽职调查 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录的 3.违反保密规定，查询、泄露有关信息 4.未按照规定开展反洗钱培训
29.下列关于客户尽职调查制度的说法正确的有（ ）【单选题】1.客户尽职调查是金融机构的基本义务之一 2.金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度 3.对于涉及较低洗钱风险的，金融机构应当根据情况简化客户尽职调查 4.金融机构应在持续关注的基 础上，尽量保持客户的风险等级不变
30.义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人?（ ）【单选题】 1.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关； 2.人民解放军、武警部队； 3.参照公务员法管理的事业单位； 4.国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。
31.关于打击洗钱犯罪的有效性，下列说法正确的是（ ）。【单选题】 1.追究洗钱犯罪分子的刑事责任 2.对洗钱犯罪产生足够的威慑力 3.联合执纪执法机关协调合力打击 4.实现洗钱风险有效遏制
32.下面说法中，符合金融机构应当重新开展尽职调查的情况有（ ）。【单选题】 ①.客 户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的 ②.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 ③.客户行为或者交易情况出现异常的 ④.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
33.我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）【单选题】 ①.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。②.是严厉打击经济犯罪的需要 ③.是遏制其他严重刑事犯罪的需要 ④.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
34.对于未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（ ）【单选题】
35.对于未按照规定保存客户身份资料和交易记录且致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（ ）【单选题】
36.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（ ）【单选题】
37.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ）【单选题】
38.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：（ ）【单选 题】
39.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施?（ ）【单选题】
40.在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是：（ ）【单选题】
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