反洗钱知识考试

本次考试旨在检验您对反洗钱相关知识的掌握程度，请认真作答。考试题型包括单选题、判断题和多选题，每题均有相应分值。请在规定时间内完成作答。
1. 基本信息：
姓名：
一、单选题（共14题，每题5分，共70分）
2. 金融机构对单笔或明显关联累计达到（）以上的一次性金融服务，需开展客户尽职调查。
3. 金融机构在准入环节不得为（）的客户提供服务、与其进行交易。
4. 对于非自然人客户的授权关系核实，金融机构可通过（）方式确认授权关系存在。
5. 新规下，财产保险等非投资型保单承保环节需开展客户尽职调查的金额标准为人民币（）以上或外币等值 1 万美元以上。
6. 新规将客户身份资料和交易记录的最低保存期限从 5 年延长至（），与新《反洗钱法》保持一致。
7. 现金保费收取后需做到日清日结，当日无法送存银行的，应向机构负责人报告并做好安全保卫，（）须送存银行。
8. 现金收款金额在（）及以上的，收付费系统需管控到省级公司审批，并上传现金收款影像资料作为审批依据。
二、判断题（共14题，每题5分，共70分）
9. 对于以办理一次性金融服务方式持续与机构发生业务关系的客户，金融机构可仅按一次性金融服务开展尽职调查。
10. 法人客户的有效身份证件包含其营业执照或具备同等法律效力的电子营业执照。
11. 金融机构形成客户交易预期后，无需根据客户后续业务变化调整，可长期沿用。
12. 客户由他人代理办理业务时，金融机构仅需识别代理人身份并登记信息，无需留存其身份证件复印件或影印件。
13. 保险公司人员可代客户垫缴现金保费，以方便客户办理业务。
三、多选题（共14题，每题5分，共70分）
14. 金融机构对自然人客户身份核实，需开展的工作包括（）。
15. 金融机构核实代理与授权关系时，针对较高风险代理情形可采取的措施有（）。
16. 金融机构对法人、非法人组织客户身份核实，需关注的身份证明文件真实性要点包括（）。
17. 新规下受益所有人的身份信息“七要素”包含以下哪些内容（）
18. 新规中，财产保险等非投资型保单理赔环节需开展客户尽职调查的相关要求包括（）
19. 新《反洗钱法》中金融机构需履行的核心反洗钱义务包括（）
20. 以下关于现金保费收取的禁止性规定包括（）
21. 现金保费收取时的核心操作要求包括（）
更多问卷 复制此问卷