瓦房店市支行2026年第一期反洗钱培训考试
基本信息：
姓名：
部门/网点：
机构属性（自营/代理）:
一、单选题（共4题）
1. 下列不属于查冻扣和反洗钱调查客户尽职调查范围的是（）
A. 人民银行反洗钱调查涉及客户
B. 海关、税务机关调查客户
C. 普通个人日常储蓄客户
D. 公检法刑事查冻扣客户
2. 有权机关未明确是否允许联系客户开展尽职调查时，应采取的尽调方式为（）
A. 直接致电/上门联系客户核实
B. 仅通过审查客户身份、交易情况等不联系客户的方式完成
C. 无需开展任何尽职调查
D. 委托第三方联系客户
3. 未通过个人新核心系统录入查冻扣征询信息的，需在配合调查完毕后（）个工作日内，将客户信息录入新一代反洗钱系统
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
4. 法人、非法人组织受益所有人识别标准中，直接或间接拥有（）以上股权、股份或合伙权益的自然人，可认定为受益所有人
A. 10%
B. 20%
C. 25%
D. 30%
二、多选题（共3题）
5. 查冻扣和反洗钱调查客户可采取的尽职调查措施包括（）
A. 审查客户身份与交易情况
B. 获取资金来源、用途及业务关系目的信息
C. 实地查访客户经济/经营状况
D. 加强交易监测与人工甄别
6. 有权机关允许联系客户尽调时，需将客户洗钱风险等级调为高风险的情形有（）
A. 明确客户涉及刑事案件
B. 有合理理由怀疑客户从事洗钱/上游犯罪
C. 确认客户为案件受害者
D. 客户交易无异常但涉及查冻扣
7. 查冻扣尽调工作记录需留存的内容包括（）
A. 客户身份核实、尽调履职信息
B. 客户洗钱风险等级重评记录
C. 客户风险管控措施及操作记录
D. 有权机关意见征询记录
三、判断题（共3题）
8. 有权机关未告知是否允许联系客户尽调的，按不允许联系处理，且必须开展尽职调查。
对
错
9. 查冻扣和反洗钱调查相关工作记录，需在客户业务关系结束后至少保存10年。
对
错
10. 开展查冻扣尽调时，可向客户本人透露有权机关调查、尽调相关信息。
对
错
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