印台分公司2026年一季度反洗钱考试

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一、判断题
1. 邮储银行个人金融业务反洗钱工作实施细则适用于开办个人金融业务的各级自营机构，但不包括邮政代理营业机构。
2. 反洗钱是全员性义务，个人金融业务条线所有人员均应贯彻落实监管部门及行内反洗钱要求，主动接受培训、配合监督检查，承担与岗位对应的反洗钱职责。
3. 已在邮储银行开立账户的存量客户，办理任意金额业务时均无需再次开展客户尽职调查，仅需核实历史留存信息即可。
4. 居住在中国境内16周岁以下（不含16周岁）的中国公民，可凭居民身份证或户口簿作为有效身份证件在邮储银行办理个人金融业务。
5. 邮储银行开展反洗钱培训后，无需留存培训记录，仅需确保参训人员掌握核心内容即可。
二、多选题
1.有效身份证件复印件的有（）
2. 关于客户身份资料及交易记录的保存，邮储银行应遵守的规定有（）
3. 邮储银行对高风险自然人客户开展强化尽职调查时，应重点了解的内容有（）
4. 邮储银行反洗钱日常管理工作中，关于培训、宣传及保密的规定正确的有（）
5.根据邮储银行个人金融业务反洗钱规定，出现下列情形时，不得为客户办理相关业务的有（）
三、单选题
1.差异化确定尽职调查措施程度和具体方式，同时把握防范风险与优化服务平衡的原则是（）
2. 客户前往邮储银行网点办理现金汇款业务，未在该行开立账户，若该笔交易金额达到单笔人民币1万元（含）以上，网点应开展客户尽职调查并留存客户有效身份证件复印件，该要求依据的是（）
3. 针对洗钱风险等级为高风险的客户，邮储银行开展强化尽职调查的最低频率要求为（）
4. 新客户在邮储银行建立业务关系后，该行应在规定时限内完成客户首次洗钱风险等级评定，该时限为（）
5.自然人客户的住所地与经常居住地不一致时，邮储银行在登记客户身份基本信息时，应以哪一地址为准（）
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