2026 年“健养安”养老金融师专业能力提升项目培训需求调查问卷
本次问卷旨在精准把握行内员工养老金融业务能力现状与培训需求，为养老金融师课程体系优化、培训内容设计提供科学依据。问卷所有信息仅用于培训工作开展，全程严格保密，请您根据实际情况如实填写，感谢您的支持与配合！
1. 您所在的机构类型是?
A. 一级分行
B. 二级支行
C. 营业网点
D. 总行相关部门
2. 您是否为管理岗?
A. 是
B. 否
3. 您是否接触过养老金融相关业务?
A. 长期负责，有丰富的实操经验
B. 偶尔参与，有一定的业务接触
C. 未接触过，但有学习意愿
D. 未接触过，暂无学习计划
4. 您对养老金融业务的整体理解深度如何?
A. 了解基础概念，未参与过实际业务操作
B. 掌握主要产品结构与基础流程，缺乏实操经验
C. 熟悉核心业务流程与风险控制要点，可完成常规业务
D. 能独立处理复杂养老金融业务，需专家指导创新方案设计
E. 精通全流程操作，能独立设计养老金融综合方案并指导他人
5. 您对以下养老金融相关模块的掌握程度如何?
完全不掌握
基本了解
一般掌握
熟练掌握
精通运用
养老政策解读（社保 / 年金 / 个人养老金政策 / 海外经验）
养老金金融（运营 / 风控 / 托管 / 投资咨询等）
养老服务金融（产品营销 / 职域服务营销 / 养老规划 / 适老服务等）
养老产业金融（信贷要点 / 产业政策 / 市场发展 / 风险管控）
养老金融生态（生态圈建设 / 财富传承 / 财税法律 / 客群服务等）
6. 您接触过以下哪些养老金融具体业务 / 产品?
A. 个人养老金账户开立及产品销售（养老理财 / 养老目标基金 / 特定养老储蓄 / 养老保险产品，“健造” 系列产品）
B. 企业年金 / 职业年金相关业务（营销 / 运营）
C. 企业薪酬福利体系与 “安心” 系列相关产品
D. 养老产业信贷业务、投融资业务
E. 养老财富传承（家族信托 / 以房养老等）
F. 养老客群综合规划服务
G.“颐养” 等养老金融生态建设
H. 目前尚未接触过任何养老金融业务 / 产品
I. 其他
7. 您所在机构的养老金融业务开展情况如何?
A. 做得很好，有丰富的业务经验和成功案例
B. 做得较好，有一定的业务经验和典型案例
C. 一般，业务开展无特色，处于基础阶段
D. 较差，业务开展较少，缺乏相关经验
E. 不了解本机构养老金融业务开展情况
8. 您认为作为养老金融条线人员，发展养老金融业务的核心竞争力有哪些?
A. 养老体系建设认知力与养老政策解读力
B. 养老相关产品熟悉能力（年金 / 个人养老金 /“安心”“健造”“颐养” 等产品）
C. 营销渠道探索能力（职域服务营销落地 / 企业薪酬福利视角）
D. 养老产业与银发经济洞察能力
E. 专业人才储备（财富规划、财税、法律等专业知识）
F. 客户服务能力（适老服务、个性化方案设计、嵌入非金融服务）
G. 其他
9. 您认为当前银行开展养老金融业务的最大难点是什么?
A. 养老金融政策理解不深，政策落地难度大
B. 养老金融产品了解不透，专业解读能力不足
C. 缺乏养老金融营销平台及技巧，综合服务能力弱
D. 养老客群需求精准挖掘难度大，营销获客难
E. 自身专业知识欠缺，无法提供一站式养老规划服务
F. 其他
10. 如果参加养老金融师相关培训，您希望重点学习哪些方面的知识 / 技能?
A. 养老金融政策体系解读（社保 / 年金 / 个人养老金等）
B. 企业薪酬福利体系下年金等养老产品综合营销
C. 深耕职域服务营销，提升养老金融综合服务能力
D. 养老产业信贷政策与实务操作
E. 养老财富传承中的税务规划与法律案例分析
F. 全生命周期养老规划与投资咨询服务
G. 养老金融生态圈构建与商投行一体化实践
H. 网点适老服务与特殊客户无障碍服务技巧
I. 养老金运营管理与托管业务实操
J. 养老规划与资产配置
K. 其他
11. 您认为以下养老金融师课程模块对实际工作的价值如何?
不需要
不太重要
一般
比较重要
非常重要
养老政策解读（社保 / 年金 / 个人养老金政策 / 海外经验）
养老金金融（运营 / 风控 / 托管 / 投资咨询等）
养老服务金融（产品营销 / 职域服务营销 / 养老规划 / 适老服务等）
养老产业金融（信贷要点 / 产业政策 / 市场发展 / 风险管控）
养老金融生态（生态圈建设 / 财富传承 / 财税法律 / 客群服务等）
12. 您认为养老金融师培训课程的案例设计应优先突出哪些要点?
业务流程标准化操作、推广落地逻辑及话术技巧
养老客群需求洞察与挖掘方法
基础理论与政策要点结合
养老金融综合服务方案创新设计
同业及建行各分行实践案例
13. 您期待的养老金融师培训项目的培训形式?
A.线下培训班
B.线上直播课
14. 您期待的养老金融师培训课程教学形式有哪些?
A. 专题讲座（政策解读 / 专业知识讲解）
B. 案例教学（经典营销案例 / 业务实操案例分析）
C. 互动教学（小组讨论 / 情景模拟 / 问答交流）
D. 实操演练（训练营 / 沙盘模拟 / 方案设计）
E. 行动学习（课题研讨 / 业务复盘 / 落地规划）
F.其他
15. 您希望的养老金融师培训课程时长是?
A.3 天
B.一周
C.两周
D.其他
16. 您对养老金融师课程体系建设还有哪些其他建议?[开放题]
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