塔城市支行反洗钱制度考试

本次考试旨在检验您对反洗钱相关知识的掌握程度，请认真作答。
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一、单选题（每题5分 共计50分）
3. 2024年11月8日新修订后的《反洗钱法》自（）起开始正式实施。
4. （）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
5. （）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
6. 制定反洗钱战略要以（）为导向
7. 可疑交易分析框架包括（）
8. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。
9. 为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户，情节严重的，处（）罚款。
10. （）在严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
11. 义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定收益所有人，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户应该有（）名收益所有人。
12. 客户为外国政要，金融机构为其开立账户应经当经过（）的批准。
二、多选题（每题5分 共计20分）
13. 反洗钱保密内容包括（）
14. 客户分类管理遵循原则（）
15. 高风险客户风险管理措施包括（）
16. 营业机构主要职责包括（）
三、判断题（每题3分 共计30分）
17. 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构不用分别提交大额交易报告。
18. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
20. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
21. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
22. 业务与运营中心作为业务和客户的管理部门，对客户的尽职调查负责，把控洗钱风险管理的第一道防线。
23. 个人可以出租、出借自己的银行账户给亲友使用，只要不用于电信网络诈骗活动即可。
24. 支付机构在为同一客户开立多个支付账户时，应采取有效措施建立支付账户间的关联关系，按照客户进行统一管理。
25. 自然人客户的“身份基本信息”的客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
26. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
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