新员工反洗钱知识考试

本次考试旨在检验您对反洗钱相关知识的掌握程度，请认真作答。

1. 基本信息：

姓名：

2. 关于内控落实的沟通机制，以下哪种做法是不对的

合规部与业务部门的沟通会，全年没开过一次，没讨论过问题沟通会议带着问题召开，解决问题确定沟通会频次。如洗钱风险管理缺陷较多，制度落实执行性不强，加大频次完善日常沟通机制，对重大变更、业务流程细节工作变化及时开展应对方案研讨

3. 一家分支机构建立有效的反洗钱沟通内部机制，牵头部门应该是

各核保、保全、理赔等业务条线部门法律合规部人力资源部前线销售部门

4. 关于职业信息，下面哪项不是持续识别中明显信息缺失、明显信息逻辑错误

职业为公务员，年收入1000万客户15岁，为未成年人，职业为学生，但告知有高额年收入达300万未登记职业和工作单位50岁，退休人员，但是告知之前的工作单位为某公司，年收入为本市正常水平

5. 19号文中，关于反洗钱部门、业务部门在尽职调查中的工作分工，下列哪项应该是业务部门的职责

落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门开展洗钱管理组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理

6. 关于职业及收入的尽职调查的做法，下列哪个做法是正确的

个别销售人员为了贪图方便省事，让客户将职业简单的填写为在家投资以客户告知的情况为准，对不合理及矛盾的，不做进一步调查客户实际职业收入难以查明，运用实地走访、天眼查、网络信息查询等多种措施进行进一步强化尽职调查如客户不愿告知或隐瞒，如实记录即可，不用做进一步核实

7. 强化尽职调查时，下面哪项信息是前台接触客户环节才能获知的

契约调查人员、柜员与客户业务办理时的面谈既往可疑上报及排除记录既往高风险业务及签报有权机关司法查冻扣信息

8. 强化尽职调查的工具运用中，关于“有效的系统筛选”，下列哪种说法是错误的

无异常的大量身份和交易行为正常客户，应该通过人工分析去尽调已建立的既往筛选模型，如果不适应目前的尽调情况，证实低效或无效，应修改或取消有问题反馈和响应机制，听取(使用者、反洗钱岗)一线的建议、并有落实整改系统能有效剔除筛选，区分正常身份、正常交易行为的客户

9. 保险机构在实务中，开展了对风险等级划分工作，却未对不同风险等级的客户采取差异化的管理措施，这个暂时满足了工作要求

对错

10. 客户因身份证件过期被上调风险等级，经核实该客户留存证件在有效期内。这属于评级依据与事实不符的评级质量问题

对错

11. 扰乱市场秩序罪(组织、领导传销活动、非法经营例如地下钱庄、非法买卖外汇、POS机套现及其他套现等)，属于其他关联类涉罪类型，实务上可以调整客户风险等级为高风险

对错

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