2026年一季度反洗钱新规考试

欢迎参加本次反洗钱新规考试，请认真阅读题目并作答。
1. 基本信息：
姓名：
机构：
员工编号：
一、判断题
2. 业务管理部门和业务机构属于一道防线，在业务前端识别、评估、应对、监控与报告洗钱风险。一道防线对本条线或本机构的洗钱风险防范和内部控制负有首责。
3. 当退还的保险费、现金价值或贷款金额达到1万元人民币以上时，必须核实申请人身份，登记原因，并将资金退还或发放至投保人本人账户。特殊情况需经高级管理层批准。
4. 评估结果必需用于优化反洗钱资源配置，使管控措施与风险状况相适应。推动反洗钱工作从“主动响应”向“被动防控”转变。
5. 我国反洗钱工作已从“形式合规”全面转为“实质合规”。
6. 《金融机构受益所有人识别管理办法》新规要点中识别对象为非自然人客户，如公司、合伙企业、信托等的受益所有人、个体工商户。
7. 2024年9月8日新《反洗钱法》正式发布，2025年1月1日正式实施。
8. 非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括政府机构、国际组织、中央银行、公司或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。中国税收居民是指中国税法规定的居民企业或者居民个人。
二、单选题
9. 国家金融监督管理总局依据《反洗钱法》规定的职责包括
10. 关于反洗钱系统权限管理，以下说法正确的是
11. 分支机构应认真履行一道防线的客户身份识别与交易尽职调查职责，机构反洗钱岗应负责落实本机构大额交易和可疑交易的调查，收集、审核大额交易和可疑交易资料，在几个工作日内回复《交易信息调查单》
12. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是
13. 反洗钱行政主管部门进行监督检查时，不可以采取下列哪项措施
14. 根据《金融机构受益所有人识别管理办法》新规中识别标准，下列选项中不符合以下任一条件的自然人，应被识别为受益所有人的是
三、多选题
15. 金融机构应完善并强调持续尽职调查，要求将客户从哪些全生命周期均纳入洗钱风险管理
16. 下列哪几种情形是保险行业可能存在洗钱的行为手法
17. 当客户出现以下哪些情况时，应当重新识别客户
18. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括哪些大类
19. 当客户出现如下哪些情况时，需开展客户重新识别
20. 《金融机构受益所有人识别管理办法》新规哪项属于基本原则
21. 下列选项哪些属于下阶段反洗钱工作重点
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