耀州联社2025年反洗钱和反恐怖融资考试

本试题一共25道单选题，每题4分，合计100分
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根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构报送反洗钱工作信息时，应当对信息的什么性质负责？（    ）
6.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在配备反洗钱岗位人员时，主要考虑的因素不包括以下哪项？（    ）
7.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当履行以下哪项义务？（    ）
9.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构报送反洗钱工作信息时，应当对信息的什么性质负责？（    ）
10.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构的境外分支机构和控股附属机构在反洗钱和反恐怖融资方面应如何执行规定？（    ）
11.（单选题，4分）中国人民银行及其分支机构在监管金融机构时应遵循哪些原则？（    ）
12.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，境内金融机构总部应当按年度向中国人民银行报告境外分支机构的什么情况？（    ）
13.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构可以采取以下哪种执法检查方式？（    ）
14.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展检查时，下列哪项不属于其法定权限？（    ）
15.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估的主要依据是什么？（    ）
16.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构应当重点加强对以下哪类机构的监督管理？（    ）
17.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，反洗钱工作人员应满足什么要求？（    ）
18.（单选题，4分）中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，应当至少提前多少个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构？（    ）
19.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构可以采取以下哪种措施对金融机构进行监管？（    ）
20.（单选题，4分）金融机构收到《反洗钱监管提示函》后，应在多少个工作日内作出书面答复？（    ）
21.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，约见金融机构部门负责人需要经过谁的批准？（    ）
22.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，关于《反洗钱监管通知书》的送达时间要求，以下哪项描述是正确的？（    ）
23.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，在什么情况下，《反洗钱监管通知书》可以在进入金融机构现场时送达？（    ）
24.（单选题，4分）中国人民银行及其分支机构进行监管走访前，需要完成哪些审批程序？（    ）
25.（单选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构在什么情况下可以启动执法检查或采取其他监管措施？（    ）
26.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当采取以下哪些措施来履行反洗钱和反恐怖融资义务？（    ）
27.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，以下关于金融机构风险管理措施的说法正确的是？（    ）
28.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在制定风险管理政策时应遵循哪些要求？（    ）
29.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度后，应如何处理自评估情况？（    ）
30.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，以下关于金融机构反洗钱内部管理要求的描述中，哪些是正确的？（    ）
31.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在反洗钱和反恐怖融资管理方面应当采取哪些措施？（    ）
32.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在配备反洗钱岗位人员时应当考虑哪些因素？（    ）
33.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当如何建立反洗钱和反恐怖融资审计机制？（    ）
34.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当履行的义务包括哪些？（    ）
35.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，包括哪些内容？（    ）
36.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，关于金融机构境外分支机构和控股附属机构执行反洗钱规定的要求，以下哪些说法是正确的？（    ）
37.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，境内金融机构总部应当如何报告境外分支机构或控股附属机构的反洗钱和反恐怖融资监管情况？（    ）
38.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在反洗钱和反恐怖融资工作中应承担哪些责任？（    ）
39.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在以下哪些情形下需要及时向中国人民银行或其分支机构报告？（    ）
40.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构在监管过程中应遵循哪些原则？（    ）
41.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构在反洗钱监管方面具有哪些权限？（    ）
42.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构应当重点加强对以下哪些机构的监督管理？（    ）
43.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构现场检查时依法可以采取哪些措施？（    ）
44.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构在开展现场风险评估时，以下哪些要求是正确的？（    ）
45.（多选题，4分）中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，以下哪些程序是必须的？（    ）
46.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构收到《反洗钱监管提示函》后应如何处理？（    ）
47.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，关于约见金融机构人员的批准权限，以下哪些说法是正确的？（    ）
48.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，关于《反洗钱监管通知书》的送达时间要求，以下说法正确的是：（    ）
49.（多选题，4分）中国人民银行及其分支机构进行监管走访前，需要完成哪些程序？（    ）
50.（多选题，4分）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，中国人民银行及其分支机构在何种情况下可以启动执法检查或采取其他监管措施？（    ）
51.（判断题，5分）金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，无需进行洗钱和恐怖融资风险评估。（    ）
52.（判断题，5分）金融机构可以任命一名普通员工牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。（    ）
53.（判断题，5分）金融机构在处理洗钱和恐怖融资风险时，针对识别的较低风险情形，必须采取强化措施。（    ）
54.（判断题，5分）金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险自评估情况报送中国人民银行的时间是经董事会或者高级管理层审定之日起15个工作日内。（    ）
55.（判断题，5分）金融机构在共享和使用反洗钱和恐怖融资信息时，可以随意泄露信息。（    ）
56.（判断题，5分）金融机构的反洗钱和反恐怖融资审计机制必须通过外部独立审计来实施。（    ）
57.（判断题，5分）金融机构的境外分支机构和控股附属机构在任何情况下都必须严格执行本办法，不得遵守驻在国家（地区）的更严格要求。（    ）
58.（判断题，5分）金融机构无需对相关信息的真实性、完整性、有效性负责。（    ）
59.（判断题，5分）金融机构只需履行客户尽职调查义务，无需保存客户身份资料和交易记录。（    ）
60.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。（    ）
61.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。（    ）
62.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构重点监管的机构包括洗钱和恐怖融资风险较低的机构。（    ）
63.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，应当至少提前3个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。（    ）
64.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构在开展反洗钱和恐怖融资检查时，可以要求金融机构提供虚假数据以测试其系统稳定性。（    ）
65.（判断题，5分）金融机构在收到《反洗钱监管提示函》后，必须在10个工作日内作出书面答复。（    ）
66.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，反洗钱工作人员可以单独一人进行。（    ）
67.（判断题，5分）《反洗钱监管通知书》应当至少提前5个工作日送达被谈话机构。（    ）
68.（判断题，5分）约见金融机构部门负责人时，应当经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准。（    ）
69.（判断题，5分）监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员可以只有1人，无需出示合法证件。（    ）
70.（判断题，5分）中国人民银行及其分支机构在金融机构未合理制定整改计划或未有效实施整改时，必须启动执法检查。（    ）
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