石门营业部2025年12月反洗钱考试
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常德石门宝峰路证券营业部
1、新《反洗钱法》确立的核心原则是?（ ）
A.规则为本
B.风险为本
C.合规为本
D.效率优先
2、金融机构对洗钱高风险客户应至少多久复核一次风险等级?（ ）
A.1年
B.半年
C.3年
D.5年
3、外国政要客户开立账户需经谁批准?（ ）
A.网点负责人
B.合规专员
C.高级管理层
D.反洗钱系统自动审批
4、客户身份证件过期后，金融机构应如何处理?（ ）
A.立即中止业务
B.履行告知程序后，客户未在合理期限更新则中止业务
C.仅限制非柜面交易
D.无需处理
以下哪类业务必须识别受益所有人?（ ）
A.所有个人客户业务
B.非自然人客户业务
C.简化尽职调查客户
D.低风险代理业务
6、金融机构发现可疑交易应何时提交报告?（ ）
A.交易金额超过20万元时
B.不论金额大小，有合理怀疑即报告
C.累计交易达50万元时
D.客户风险等级为高风险时
7、
新《反洗钱法》对机构处罚上限提高至
?
（ ）
A.500万元
B.2000万元
C.200万元
D.1000万元
8、员工未履行反洗钱义务，个人最高可被罚款?（ ）
A.5万元
B.100万元
C.20万元
D.50万元
9、客户洗钱风险等级划分的基本单位是?（ ）
A.账户
B.客户
C.业务类型
D. 交易渠道
10、对公客户注销后仍发生交易，可能涉及哪种违规?（ ）
A.未保存记录
B.与身份不明客户交易
C.迟报可疑交易
D.系统缺陷
1、客户尽职调查措施包括(新《反洗钱法》第30条)?（ ）
A.核对身份证件
B.登记基本信息
C.留存证件复印件
D.筛查监控名单
2、需采取强化尽职调查的情形包括? （ ）
A.洗钱高风险客户
B.外国政要关联人
C.来自高风险国家/地区
D.所有对公客户
3、受益所有人识别的合理证明材料包括(235号文)? （ ）
A.公司章程
B.股东名册
C.股权结构图
D.客户口头说明
4、出现以下哪些情形需重新识别客户身份? （ ）
A.客户变更法定代表人
B.交易行为异常
C.先前身份资料存疑
D.客户风险等级为中级
5、新《反洗钱法》要求金融机构建立哪些机制?（ ）
A.洗钱风险评估
B.内部审计
C.名单监控
D.客户营销
1、风险为本原则要求反洗钱措施与风险程度匹配。
对
错
2、受益所有人识别仅需关注直接持股25%以上的自然人。
对
错
3、客户职业登记为"无业"可直接认定为高风险。
对
错
4、新客户初次风险等级可评为"低风险"。
对
错
5、客户涉及查冻扣时需调高风险等级。
对
错
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