反洗钱知识考试

欢迎参加本次反洗钱知识考试，请认真作答以下题目。
1. 您的姓名：
2. 身份证号：
3. 简称：
4. 编码：
5. 根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，负责全国反洗钱监督管理工作的部门是（ ）
6. 2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，正式将（ ）纳入反洗钱义务主体范围，并原则性规定了其义务
7. 根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料和交易记录应当自业务关系结束当年或者交易记账当年起至少保存
8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的外币等值（ ）万美元的跨境款项划转，应当提交大额交易报告
9. 根据《受益所有人信息管理办法》，对于公司，以下哪一类人员不能被直接识别或判定为受益所有人？
10. 金融机构对可疑交易的分析记录不包括（ ）。
11. 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，为掩饰、隐瞒毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户的，构成
12. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》要求，金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。
13. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，保存期限应为（）
14. 金融行动特别工作组（FATF）的（ ）是国际公认的反洗钱和反恐怖融资领域的权威标准，也是各国进行评估和互评的依据。
15. 各金融机构和支付机构应当构建一套（ ）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
16. 《受益所有人信息管理办法》规定，金融机构应当在（ ）关系中识别并采取合理措施核实受益所有人身份。
17. 根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），任何单位和个人发现洗钱活动的，有权向（ ）举报。
18. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的从事金融业务的机构，以下哪一类机构不适用？（ ）
19. 根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成（ ）。
20. 《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）中，“三反”工作机制的核心是（ ）。
21. 根据《中国人民银行关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知》（银发〔2025〕205号），金融机构应当建立健全与（ ）相适应的反洗钱内部控制制度。
22. 金融行动特别工作组（FATF）发布的“黑名单”是指（ ）。
23. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ ）。
24. 根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当按照规定建立（ ）制度，划分客户风险等级。
25. 根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，对于在境外设立的金融机构，下列哪项说法是正确的？（ ）
26. 《受益所有人信息管理办法》规定，金融机构无法通过规定的途径准确识别受益所有人时，应当（ ）。
27. 如未发现交易或行为可疑，下列哪项交易可以免于大额交易报告？（ ）
28. 金融行动特别工作组（FATF）的评估程序（互评）主要考察一个国家反洗钱和反恐怖融资体系的（ ）。
29. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当以（ ）为基础开展可疑交易监测分析。
30. 《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）规定，履行反洗钱义务的机构应当设立（ ）负责反洗钱工作。
31. 根据《刑法》第一百二十条之一【帮助恐怖活动罪】，资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
32. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构如果没有正当理由迟报、漏报、瞒报相关信息，由（ ）给予处罚。
33. 根据《金融机构洗钱风险自评估指引》（银反洗发〔2025〕19号），（ ）是金融机构洗钱风险自评估的实施主体和责任主体。
34. 根据《受益所有人信息管理办法》，金融机构在（ ）时，应当识别并核实受益所有人身份。
35. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构应当及时根据（ ）情况调整客户风险等级。
36. 金融行动特别工作组（FATF）的“灰名单”是指（ ）。
37. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于（ ）。
38. 根据《刑法》第三百四十九条，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，构成（ ）。
39. 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向哪里报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。
40. 金融机构在履行客户尽职调查时，如果发现客户来自FATF公布的高风险国家或地区，应当采取（ ）措施。
41. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当定期对（ ）进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
42. 根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当每年向（ ）报送反洗钱和反恐怖融资年度报告。
43. 金融行动特别工作组（FATF）的四十项建议中，关于“政治公众人物”（PEPs）的要求是，金融机构应对其采取（ ）尽职调查措施。
44. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构采取冻结措施后，除（ ）外，应当告知客户。
45. 根据《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》，客户风险分类管理的基本原则是（ ）。
46. 金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当( )。
47. 金融机构对于高风险客户，至少应（ ）进行一次审核。
48. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（ ）。
49. 金融行动特别工作组（FATF）的全称是（ ）。
50. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当建立（ ）制度，规范大额交易和可疑交易报告工作。
51. 《受益所有人信息管理办法》旨在提升（ ）透明度。
52. 根据《中国人民银行反洗钱局关于印发〈金融机构洗钱风险自评估指引〉的通知》，风险评估结果应应用于（ ）。
53. 《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》将（ ）置于国家治理体系和治理能力现代化的重要位置。
54. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构依据公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单采取冻结措施的，冻结期限不得超过（ ）。
55. 根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱义务机构应当履行以下哪些主要义务？（ ）
56. 2024年新修订的《反洗钱法》的主要亮点包括（ ）。
57. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的大额交易报告标准包括（ ）。
58. 根据《受益所有人信息管理办法》，下列哪些是识别受益所有人的途径和措施？（ ）
59. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定的金融机构反洗钱内部控制制度应当包括下列哪些内容？（ ）
60. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，获取的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得违反规定向任何（ ）提供。
61. 根据《中国人民银行反洗钱局关于印发〈金融机构洗钱风险自评估指引〉的通知》（银反洗发〔2025〕19号），金融机构洗钱风险自评估的固有风险要素通常包括（ ）。
62. 金融行动特别工作组（FATF）的四十项建议中，以下哪些属于预防性措施？（ ）
63. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构冻结涉恐资产后，应当立即向（ ）报告。
64. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“金融机构”包括（ ）。
65. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构应当建立与风险状况相适应的内部控制机制，包括（ ）。
66. 根据《刑法》及修正案，构成洗钱罪的行为方式包括（ ）。
67. 金融机构在可疑交易分析过程中，可以考虑以下哪些因素？（ ）
68. 根据《中国人民银行反洗钱局关于印发〈金融机构洗钱风险自评估指引〉的通知》（银反洗发〔2025〕19号），金融机构洗钱风险自评估报告应包括（ ）。
69. 金融行动特别工作组（FATF）四十项建议中，关于金融机构客户尽职调查（CDD）的要求包括（ ）。
70. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定的“资产”包括（ ）。
71. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当建立可疑交易监测分析的系统，该系统应当实现以下功能：（ ）
72. 《受益所有人信息管理办法》中的“控制”是指通过（ ）等方式对法人或者非法人组织进行实际支配的行为。
73. 根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在评估客户风险时，应考虑（ ）。
74. 如出现（ ）情况下，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
75. 根据《中国人民银行关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知》（银发〔2025〕205号），金融机构在制定内控制度时，应明确（ ）在反洗钱工作中的职责。
76. 以下哪些行为可能构成《刑法》第三百一十二条规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”？（ ）
77. 《金融机构洗钱风险自评估指引》指出，金融机构的固有风险可能因（ ）而发生较大变化。
78. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》要求，金融机构应当建立和完善（ ），以落实资产冻结要求。
79. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（ ）。
80. 《受益所有人信息管理办法》的出台，有助于打击利用（ ）进行的洗钱和恐怖融资活动。
81. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，对于未按照规定履行反洗钱义务的金融机构，中国人民银行可以采取的处罚措施包括（ ）。
82. 根据《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》，客户风险等级通常可划分为（ ）。
83. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构应当对其工作人员进行（ ）的培训。
84. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当建立数据质量管控机制，确保提交的大额交易和可疑交易报告的（ ）。
85. 根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当自业务关系结束当年起至少十年内，妥善保存客户身份资料和交易记录。
86. 2024年新修订的《反洗钱法》正式在法律中确立了“风险为本”的反洗钱原则。
87. 根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒相关犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
88. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
89. 《受益所有人信息管理办法》规定，受益所有人信息登记并非企业设立登记或变更登记的必要前置程序。
90. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构的董事和高级管理人员对本机构反洗钱和反恐怖融资内部控制的有效性承担主要责任。
91. 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等七类严重犯罪。
92. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》要求，金融机构冻结涉恐资产后，如果客户提出异议，可以先行解除冻结。
93. 金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间国际组织，其目标是制定标准并促进有效实施打击洗钱、恐怖融资等非法活动的法律、监管和操作措施。
94. 《受益所有人信息管理办法》规定，所有法人和非法人组织都必须在市场监督管理部门备案其受益所有人信息。
95. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》不仅适用于境内金融机构，也对其境外分支机构和附属机构提出了原则性的监管要求。
96. （ 错 ）根据《刑法》第一百二十条，只要明知是恐怖活动组织而为其提供帮助的，就构成帮助恐怖活动罪。
97. （ 对 ）《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》要求金融机构必须建立实时监控系统，自动匹配公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
98. 《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）要求金融机构对客户风险等级进行动态调整。
99. 《受益所有人信息管理办法》规定，金融机构在识别受益所有人时，如果发现信息不一致或矛盾，应当以客户声明的信息为准。
100. 根据《刑法》第一百九十一条，洗钱罪的主观方面必须是故意，即明知是上游犯罪所得及其收益。
101. 金融机构对于低风险客户，可以采取简化的客户尽职调查措施，但并不意味着可以不进行尽职调查。
102. 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构不得擅自解除冻结措施。
103. 根据《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》，客户风险等级划分结果是唯一的，一旦确定不得更改。
104. 《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》将“逃税”纳入监管范畴，体现了对三类违法犯罪资金流向进行综合治理的思路。
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