2025年第一次反洗钱培训考试

本次考试旨在检验您对金融机构客户身份识别制度的掌握程度。请认真阅读题目并作答。
1. 金融机构在客户身份识别过程中，应当识别或核实客户身份信息的范围包括（）？
机构名称：
姓名：
一、单选题（每题3分，共30分）
2. 金融机构在与客户建立业务关系时，应当进行客户身份识别的首要目的是（）？
3. 对于自然人客户，金融机构在识别身份时不需要收集的信息是（）？
4. 金融机构对客户身份资料的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）？
5. 当客户身份信息发生变更时，金融机构应当要求客户（）？
6. 以下哪项不属于金融机构在客户身份识别中“了解你的客户”（KYC）原则的要求（）？
7. 对于风险等级较高的客户，金融机构应当采取的客户身份识别措施是（）？
8. 金融机构在办理一次性交易金额达到（）以上的现金存取业务时，需要识别客户身份？
9. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当（）？
10. 金融机构委托其他金融机构办理部分业务时，客户身份识别责任由（）承担？
11. 以下哪种情况不属于金融机构需要重新识别客户身份的情形（）？
二、多选题（每题5分，共50分）
12. 金融机构在客户身份识别过程中，应当识别或核实客户身份信息的范围包括（）？
13. 金融机构在与客户建立业务关系时，可采取的客户身份识别措施有（）？
14. 以下属于金融机构客户身份识别中“风险为本”原则体现的有（）？
15. 金融机构在办理以下哪些业务时，需要进行客户身份识别（）？
16. 客户身份识别中的“有效身份证件”包括（）？
17. 金融机构对于无民事行为能力或限制民事行为能力的客户，在进行身份识别时应当（）？
18. 金融机构在客户身份识别过程中，发现以下哪些情况时，应当提交可疑交易报告（）？
19. 客户身份资料和交易记录保存的作用包括（）？
20. 以下关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的有（）？
21. 金融机构在进行客户风险等级划分时，可考虑的因素包括（）？
三、判断题（每题2分，共20分）
22. 金融机构在与客户建立业务关系后，无需再关注客户身份信息的变化。
23. 对于一次性交易，金融机构无需进行客户身份识别，只需记录交易信息即可。
24. 客户身份识别只需要在业务关系建立时进行，业务关系存续期间无需重复识别。
25. 金融机构可以委托第三方机构代为履行客户身份识别义务，并由第三方机构承担相应责任。
26. 所有客户的风险等级一旦确定，在业务关系存续期间不得调整。
27. 金融机构在识别客户身份时，如客户提供的身份证件已过有效期，应当拒绝为其办理业务。
28. 实际控制人是指对客户或交易具有最终控制权的自然人。
29. 金融机构对客户身份识别过程中获取的客户信息，应当予以保密，不得向任何单位和个人泄露。
30. 客户为外国政要时，金融机构无需采取额外的客户身份识别措施。
31. 金融机构未履行客户身份识别义务，可能面临监管机构的处罚。
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